漳州投资集团
ZHANGZHOU  INVESTMENT  GROUP
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漳州市企业资金链应急周转资金管理办法(2020年修订)

发表时间:2020-02-13 16:05

为落实我市《关于应对新冠肺炎疫情促进“六稳”工作十八条措施的通知》精神,全力支持企业共渡难关,保障我市经济社会稳定发展,漳投集团积极落实相关要求,支持相关企业办理企业应急周转金新修订的业务管理办法经市政府研究通过并下发,具体如下:





漳州市企业资金链应急周转资金管理办法

(2020年修订)

第一章 总则


第一条
为扶持我市企业发展,缓解企业资金周转困难,防范和化解企业资金链断裂的风险,根据市政府关于研究重点企业资金链应急周转工作的要求,制定本办法。


第二条
本办法所称的漳州市企业资金链应急周转资金(以下简称“应急周转资金”)是指市财政局安排设立,漳州投资集团有限公司(以下简称“漳州投资集团”)负责拨付、收回和管理,专项用于向因短期资金周转困难不能按时还贷的企业提供的应急周转还贷资金,帮助企业维护金融机构信用,获得金融机构续贷融资保障。


第三条
应急周转资金采取企业申请,金融机构推荐并提供续贷书面承诺函或续贷审核意见,漳州投资集团负责审核及划付资金的运作模式,为企业提供还贷资金,协助企业办理续贷。


第二章 申请和审批


第四条
应急周转资金的申请对象为:
因企业正常生产经营需要不能按期还贷;或处理区域性突发情况需要采取应急措施的漳州市企业。对于符合条件的漳州市重点企业和成长型中小企业给予优先支持。


我市企业向本市辖区外金融机构借款,符合条件的,可以纳入企业应急周转资金的使用范围。

第五条
申请应急周转资金应具备以下条件:

(一)符合国家产业政策,企业具有良好的发展前景。企业资金用于做大做强主业,具有正常付息能力,之前无不良信用记录;

(二)企业承诺在规定的时间内归还应急周转资金,并提供法人代表、主要股东或经营者的个人无限责任担保(国有独资或国有控股企业除外);

(三)金融机构推荐并提供续贷书面承诺函或续贷审核意见,续贷额度不低于拟借用的应急周转资金。


第六条
符合第五条规定条件的企业应在贷款到期前15个工作日内向漳州投资集团申请应急周转资金。


第七条
申请企业应提供以下资料:

(一)企业法人营业执照副本及章程(复印件);

(二)生产经营情况或业务开展情况;

(三)上一年度会计报表或审计报告(复印件),以及本年度月份会计报表;

(四)企业申请应急周转资金金额、还款承诺书、企业有权机构的决议和担保书;

(五)金融机构出具的续贷书面承诺函或续贷审核意见。


第八条
企业提出申请,金融机构推荐并提供续贷书面承诺函或续贷审核意见,漳州投资集团受理并审核相关资料,于3个工作日内提出审核意见。


第九条
对于经漳州投资集团审核批准的应急周转资金项目及金额,由漳州投资集团办理相关手续。特殊情况下,可使用漳州投资集团自筹资金参照本办法开启绿色通道办理,风险由漳州投资集团自行承担。


第三章 使用和回收


第十条
漳州投资集团根据审核同意的应急周转资金项目和金额,与金融机构、企业签订《企业资金链应急周转资金使用协议》。


第十一条
企业按协议办理还款手续。金融机构按协议办理贷款手续。


第十二条
手续齐备后由漳州投资集团将相应的应急周转资金于
5个工作日内汇入企业在金融机构的一般存款户,并通知金融机构立即扣收还贷。金融机构在收到款项后,10日内发放新申请的贷款至企业的一般存款户,并监控企业使用的应急周转资金金额立即转至漳州投资集团专户。


第十三条
使用应急周转资金的企业按使用金额的0.3%向漳州投资集团预付一次性资金占用费,在三天内归还(含三天)减按0.1%支付,超过三天但在十天内归还的(含十天)按使用金额的0.3%支付。超过十天未归还的,按实际逾期使用天数(节假日不扣除)每日0.03%支付资金占用费。


第十四条
漳州投资集团应于每月5日前向市县两级财政部门、行业主管部门、市地方金融监管局、市国资委报送上个月应急周转资金使用情况。


第十五条
漳州投资集团作为应急周转资金的管理人,对出现风险的应急周转资金项目负责向债务人追索,市财政局、市行业主管部门予以协助。对因出现风险形成的净损失,根据现有财政体制,由企业所在地财政与市本级财政分别承担。


第四章 监督管理

第十六条
市财政、市行业主管部门、审计部门应不定期检查和监督应急周转资金的使用情况。


第十七条
已出具同意续贷意见的金融机构,应严格按照续贷意见按期足额续贷。如不能按期足额续贷,致使应急周转资金不能及时足额收回的,暂停该金融机构应急周转资金的使用及相关政策的支持。


第十八条
对于企业或金融机构虚报、瞒报、骗取、逾期不归还应急周转资金的,应依法予以追缴;同时对该企业不再给予应急周转资金和其他财政资金的扶持;构成涉嫌犯罪的,移送司法部门依法追究其法律责任。


第十九条
对于金融机构及相关单位弄虚作假、审查把关不严、违反规定程序办理使用应急周转资金造成损失的,对相关责任人员按照有关规定予以处理;涉嫌犯罪的,移送司法部门依法追究其法律责任。


第五章 附则

第二十条
本办法自发布之日起实施,
有效期三年。